Analista de Prevenção à Fraudes

Buscamos um(a) profissional com perfil analítico, proativo e atento aos detalhes, para atuar na prevenção, detecção e análise de fraudes, com ênfase na validação documental e detecção de inconsistências cadastrais e contratuais.

Você será responsável por:

• Monitorar e investigar indícios de fraude em empréstimos.

• Realizar análise documental (documentoscopia) para validação de identidade, contracheques, contratos e demais documentos apresentados pelos clientes.

• Criar e evoluir políticas e regras de prevenção à fraude, em conjunto com os times.

• Utilizar ferramentas internas e externas para validação de dados e identificação de padrões de comportamento suspeito.

• Apoiar a área jurídica e de compliance em processos investigativos.

• Contribuir com treinamentos e capacitação de outros times (operação, comercial, parceiros).

• Acompanhar indicadores de performance e propor melhorias contínuas nos processos de prevenção.

• Experiência prévia em prevenção à fraudes no setor financeiro, especialmente com crédito consignado (preferencialmente privado).

• Conhecimento em documentoscopia e grafoscopia: identificação de documentos falsos, adulterados ou inconsistentes.

• Capacidade de análise crítica de documentos de renda, contratos, dados cadastrais e vínculos empregatícios.

• Familiaridade com ferramentas de background check (Serasa, Boa Vista, ClearSale, Certta (antiga Caf), Unico, entre outras).

• Conhecimento básico/intermediário de legislação relacionada a crédito consignado, LGPD e PLD/FT.

• Domínio de Excel e ferramentas analíticas (exemplo: PowerBI).

• Perfil investigativo, organizado e com boa comunicação escrita para emissão de pareceres técnicos.

• Experiência com plataformas de motor de crédito ou antifraude.

• Noções de modelagem de risco ou uso de machine learning para detecção de anomalias.

• Formação ou curso técnico em documentoscopia.

• Atuação prévia em fintechs, bancos digitais ou correspondentes bancários.

• Ferramentas analíticas (PowerBI, SQL básico, etc).